срок гарантий до 60 месяцев, сумма гарантий до 500 млн, гибкие условия выдачи, быстрое принятие решений. Неустойка за нарушение срока выплаты денежных средств по банковской гарантии подлежит взысканию с момента нарушения исполнения основного обязательства до момента его исполнения в пределах трех лет, предшествующих дате предъявления иска о взыскании.
Возврат и взыскание по банковской гарантии
Сумма банковской гарантии может находиться в пределах от 5 до 30 процентов от размера начальной максимальной цены контракта. Все о сроках действия банковской гарантии по 44-ФЗ простым и понятным языком. Типы гарантий и их различия. Максимальный и минимальный сроки действия. 9. Банковские гарантии должны быть предоставлены банком, включенным в перечень банков, отвечающих установленным статьей 741 Налогового кодекса Российской Федерации требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения. Неустойка за нарушение срока выплаты денежных средств по банковской гарантии подлежит взысканию с момента нарушения исполнения основного обязательства до момента его исполнения в пределах трех лет, предшествующих дате предъявления иска о взыскании. срок гарантий до 60 месяцев, сумма гарантий до 500 млн, гибкие условия выдачи, быстрое принятие решений.
Банковская гарантия: все о получении по 44-ФЗ и 223-ФЗ
| Как правильно предъявить требование по независимой гарантии (риски и правовые последствия) | В нашей статье рассмотрим как проверить подлинность банковской гарантии и как работает банковская гарантия. Познакомимся с формами банковской гарантии и и для чего она нужна. также будут даны пояснения кто такие принципал и бенефициар в банковской гарантии. |
| Исполнение банковской гарантии | Обеспечение авансовых платежей, если в контракте указано основное требование в банковской гарантии, в выплате заказчиком продавцу предоплатой суммы, то она может достигать до 25-30% от общего финансового объема договора. |
| N 44-ФЗ ст 45. Условия банковской гарантии. Реестры банковских гарантий | 3.1. Уменьшение в соответствии с частями 7 и 7.1 статьи 96 настоящего Федерального закона размера обеспечения исполнения контракта, предоставленного в виде банковской гарантии, осуществляется заказчиком путем отказа от части своих прав по этой гарантии. |
Особенности оформления договоров предоставления банковской гарантии
С банковской гарантией поставщик оставляет свои деньги в обороте. Банк ручается, что выплатит необходимую сумму, если поставщик не выполнит условия контракта. Стоимость гарантии зависит от размера обеспечения и срока контракта. Срок банковской гарантии должен превышать срок договора не менее чем на 1 месяц. Для расчета продолжительности БГ берется не продолжительность работы, а продолжительность контракта. Условия предоставления банковской гарантии предполагают выплату гарантом принципалу вознаграждения. Таким образом, цель банковской гарантии – обеспечение безопасности любой деловой сделки. условие о выплате неустойки за каждый день просрочки – 0,1% от суммы гарантии; перечень документов, установленный Правительством РФ, которые заказчик должен предоставить банку вместе с запросом уплатить денежную сумму по банковской гарантии. Что делать если в договоре не указан срок банковской гарантии. Может ли время действия банковской гарантии быть меньше чем срок действия контракта. Влияние срока на обстоятельства оформления и стоимости.
Возмещение банковской гарантии
При расчете срока действия гарантии необходимо учитывать, что в контрактные обязательства исполнителя входят не только работы по контракту, но и гарантийные обязательства на качество выполненных работ, которые наступают после передачи результата работы исполнителя, зачастую срок гарантийных обязательств растягивается на несколько месяцев после окончания срока действия контракта. При таких обстоятельствах, с учетом правоприменительной практики реализации указанного Федерального закона, наиболее разумным представляется определение заказчиком в закупочной документации и контракте распространение срока действия банковской гарантии в конкретном размере на срок, превышающий на 1 месяц срок действия контракта на основные работы, и в конкретном размере на гарантийные обязательства исполнителя со сроком действия на 1 месяц превышающим указанные обязательства. Несоблюдение требований федерального законодательства при предъявлении банковской гарантии влечет объявление победителя уклонившимся от заключения контракта и направление сведений о нем в реестр недобросовестных поставщиков.
Положения гражданского законодательства не содержат норм, согласно которым неисполнение или ненадлежащее исполнение подрядчиком обязательств по контракту является безусловным основанием для полного удержания заказчиком денежных средств, полученных в результате платежа по банковской гарантии. Обеспечение в виде гарантии на всю названную в ней сумму является зарезервированной суммой для покрытия конкретных убытков, которые могут возникнуть вследствие неисполнения, либо ненадлежащего исполнения принципалом своих обязательств. Требования в виде договорной неустойки или убытков, возмещаемых за счет банковской гарантии, должны быть доказанными, а их размер не может автоматически признаваться равным сумме гарантии. Заказчик, действуя добросовестно п.
В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 30 Обзора судебной практики от 28. Таким образом, условия банковской гарантии и договора, заключенного сторонами, не позволяют принимать их в предлагаемом ответчиком толковании как предоставляющем бенефициару право удержания всей выплаченной гарантом суммы денежных средств, предусмотренных банковской гарантией, вне зависимости от характера нарушения условий контракта и размера ответственности поставщика, поскольку такой правовой подход влечет возникновение на стороне учреждения неосновательного обогащения, нарушает законные интересы принципала, обязанного возместить гаранту выплаченные денежные средства, и не обеспечивает их восстановление в порядке судебной защиты. В ходе исполнения госконтракта были выявлены недостатки поставленной продукции. В свою очередь, заказчик также допустил нарушение встречных обязательств по контракту. Заказчик начислил неустойку и предъявил требование об уплате по банковской гарантии, сумму которой впоследствии банк взыскал в судебном порядке с поставщика. В суде поставщик заявил о необходимости применения ст.
Суд неустойку уменьшил и частично взыскал с заказчика денежные средства. Какой вывод можно сделать из вышеуказанных решений судов?
Способ обеспечения, период и формат страховки исполнения контракта и гарантийных обязательств заказчик устанавливает самостоятельно в извещении, проекте контракта и закупочной документации. По закону 44-ФЗ, срок банковской гарантии по 44 ФЗ должен превышать выполнение обязанностей сторон на один месяц.
Иных требований к периодичности страховки в ФКС не предусмотрено ст. Заказчик устанавливает требования к периоду гарантии таким образом, чтобы не ограничивать количество участников торгов. Все нарушения ограничения конкуренции рассмотрит Федеральная антимонопольная служба п. Об авторе этой статьи Александра ЗадорожневаБухгалтер, эксперт проекта Практикующий бухгалтер.
Работаю с начала учебы в ВУЗе. Есть опыт работы и в коммерции, и в бюджете. С 2006 по 2012 работала бухгалтером-кассиром и кадровиком. С 2012 по настоящее время — главный бухгалтер в бюджетном учреждении.
Помимо прямой бухгалтерии занимаюсь закупочной и планово-экономической деятельностью. Другие публикации автора.
Вставить в блог Напечатать RTF версия Указание в банковской гарантии положения о том, что требование платежа по гарантии должно быть «получено Гарантом не позднее последнего дня срока действия гарантии» противоречит ст. В силу ч.
Статьей 165. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено адресату , но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним. Правила п.
Как получить банковскую гарантию по 44-ФЗ: особенности и алгоритм
К правоотношениям, возникающим при принятии банковской гарантии в качестве способа обеспечения исполнения обязанностей, применяются положения гражданского законодательства Российской Федерации, законодательства об электронной подписи и настоящего Федерального закона. Таможенные органы для обеспечения исполнения обязанностей принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в реестр банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий далее в настоящей главе - реестр , а также банковские гарантии, выданные ВЭБ. РФ или Евразийским банком развития. Реестр ведется федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в области таможенного дела. Банковская гарантия, выданная ВЭБ.
РФ или Евразийским банком развития, принимается таможенным органом при соблюдении условий, установленных настоящей статьей, если не превышены максимальная сумма одной банковской гарантии и максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий ВЭБ. РФ или Евразийского банка развития, установленные Правительством Российской Федерации, а также отсутствуют основания, предусмотренные пунктами 3 - 7 части 18 и частью 19 настоящей статьи. Банковская гарантия представляется в таможенный орган в виде документа на бумажном носителе или электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, обладающего правом от имени гаранта подписывать банковские гарантии. В банковской гарантии должны быть указаны сведения: 1 об условии, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет Федерального казначейства; 2 об уменьшении размера обязательств гаранта по банковской гарантии на сумму платежа, осуществленного гарантом по банковской гарантии.
В сумму платежа, на которую уменьшается сумма гарантии, не включаются суммы неустоек, уплаченные гарантом в связи с просрочкой исполнения обязательств по банковской гарантии; 3 об обязанности гаранта уплатить таможенному органу неустойку в размере 0,1 процента суммы, подлежащей уплате, за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по банковской гарантии; 4 о применении таможенным органом мер по взысканию с гаранта сумм, обязанность по уплате которых обеспечена банковской гарантией, в порядке и сроки, которые предусмотрены статьями 75 и 80 настоящего Федерального закона, в случае неисполнения им в установленный срок требования об уплате денежной суммы по банковской гарантии, направленного до окончания срока действия банковской гарантии; 5 о том, что банковская гарантия не может быть отозвана или изменена гарантом. В случае представления банковской гарантии в качестве генерального обеспечения бенефициаром по такой банковской гарантии должны являться таможенные органы. Банковская гарантия на день ее представления в таможенный орган должна быть вступившей в силу, если иное не предусмотрено частью 10 настоящей статьи. Допускаются представление в таможенный орган и принятие им банковской гарантии до вступления ее в силу в целях соблюдения условия непрерывности обеспечения исполнения обязанностей, предусмотренных пунктом 4 статьи 63, пунктом 9 статьи 399 и пунктом 9 статьи 436 Кодекса Союза, при условии, что разница между днем представления банковской гарантии в таможенный орган и днем вступления ее в силу не превышает девяноста календарных дней, а срок действия ранее принятого обеспечения исполнения обязанностей истекает не ранее чем за один день до вступления банковской гарантии в силу.
Банковская гарантия в зависимости от обеспечиваемых обязанностей представляется: 1 в таможенный орган, определенный пунктом 4 статьи 62, пунктом 7 статьи 146, пунктом 4 статьи 271, пунктом 3 статьи 399, пунктом 3 статьи 436 Кодекса Союза или частью 2 статьи 292 настоящего Федерального закона; 2 в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в области таможенного дела, - для банковской гарантии, предоставляемой в качестве генерального обеспечения.
Более того, в соответствии с судебной практикой возможно взыскание неустойки с поставщика и гарантийной суммы с банка одновременно. Принцип безусловности гарантии заключается в том, что выплата по ней должна производиться сразу, как потребует заказчик, доказательства нарушения поставщиком своих обязанностей по договору не требуются. Безотзываемость гарантии означает, что на протяжении всего срока действия документа банк не может отказаться от своих обязательств по нему. Обратите внимание Банковскую гарантию, согласно требованиям законодательства, могут выдавать только банки, входящие в официальный перечень банков, утверждаемых ЦБ РФ.
Актуальный перечень банков можно посмотреть на сайте Минфина. Взыскание возмещения по банковской гарантии: условия, размеры и сроки Согласно закону 44-ФЗ и принципу безусловности для получения денежных средств по банковской гарантии заказчику достаточно заявить свое требование к гаранту в письменной форме. К заявлению необходимо приложить: документ, подтверждающий допущенные нарушения, указание суммы возмещения, платежное поручение если речь идет о возвращении аванса , бумаги, подтверждающие полномочия органа или лица, подписавшего требования постановление Правительства РФ от 08. Если в тексте гарантии не указано иное, для обоснования требований достаточно любого нарушения поставщиком своих обязательств.
Так, например, если компания принципал известна на рынке, имеет стабильное финансовое положение, а совершаемая ею сделка достаточно «прозрачна» для банка, то и перечень документов может быть небольшим, в противном случае, может понадобится большее количество документов. По-нашему мнению, это может быть: заявление с указанием цели, суммы, сроков предоставления и обоснованием необходимости получения гарантии, документы, подтверждающие дополнительный вид обеспечения обязательств например, залог , источники и способы погашения имеющихся или предполагаемых обязательств. Также это может быть справочная информация об организации принципале и, конечно же финансовые документы компании бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств, расшифровка статей баланса , а также копии документов, подтверждающих предоставление гарантии, договоры с контрагентами например, покупателями продукции принципала и т. Как мы видим, перечень возможных документов достаточно широк, что объясняется отсутствием урегулирования данного вопроса на законодательном уровне и каждый банк имеет на этот счет свои правила. Укажем принципы действия банковской гарантии 1. Независимость банковской гарантии - согласно статье 370 ГК РФ, банковская гарантия не зависит от основного обязательства. Например, если стороны изменят сроки исполнения обязательств или еще какие -либо условия договора, то выданная банковская гарантия останется действительной на тех же условиях, что была выдана. Это самостоятельное обязательство, юридически не связанное с обеспечиваемым ею основным обязательством, и гарант несет ответственность перед бенефициаром независимо от ответственности принципала. Безотзывность банковской гарантии — банковская гарантия не может быть отозвана даже в тех случаях, когда основное обязательство изменяется, исключение составляют случаи, когда стороны сами в тексте указали случаи, когда банковская гарантия может отозвана, однако если бенефициар уже предъявил гаранту банковскую гарантию, отозвать ее даже в исключительных случаях уже невозможно ст. Непередаваемость прав — банковская гарантия не является ценной бумагой, но является финансовым документом, поэтому свободное обращение ее возможно только если есть на то указание в законе или договоре диспозитивный характер. Гражданский кодекс не содержит требования об обязательном указании наименования бенефициара в тексте гарантии, при отсутствии такого указания обязательство по гарантии должно исполняться в пользу того бенефициара, который предъявил банку подлинник банковской гарантии Письмо ВАС РФ от 15. По общему правилу, установленному п. Однако в отношении банковских гарантий право кредитора по передаче права требования третьим лицамограничено согласием гаранта. Условие, касающееся передачи прав по банковской гарантии третьему лицу, должно быть включено в текст банковской гарантии, и соглашение сторон по этому вопросу, достигнутое после вступления банковской гарантии в действие, не будет иметь законной силы. Банковская гарантия вступает в силу со дня ее выдачи, если в гарантии не предусмотрено иное ст. Требование бенефициара об уплате денежной суммы по банковской гарантии должно быть представлено гаранту в письменной форме с приложением указанных в гарантии документов и иных условий ее предъявления, если таковые были определены место предъявления, порядок исполнения. Денежные средства по банковской гарантии выплачиваются банком бенефициару после представления указанного выше требованияи предусмотренных условиями гарантии документов в порядке и сроки, предусмотренные условиями данного гарантом обязательства.
Банк отказался уплатить соответствующую сумму, руководствуясь на абз. Заказчик строительства обратился в суд. Судьи обязали банк исполнить обязательства по гарантии, отметив следующее: согласно ст. С учетом того, что банку был известен бенефициар , арбитры вынесли решение в пользу заказчика по договору подряда. Начало срока действия гарантии может определяться моментом совершения бенефициаром действий, относящихся к исполнению основного договора. В подобном случае банк не вправе ссылаться на то, что срок гарантии не определен п. В частности, не является недействительной гарантия, если в ней указано, что срок ее действия составляет один год с момента уплаты бенефициаром покупателем аванса по обеспечиваемому договору. В данном случае нельзя говорить об отсутствии гарантийного обязательства в силу абз. Дело в том, что ст. По смыслу п. При этом предполагается, что такие действия будут совершены бенефициаром в срок, предусмотренный основным договором, а при его отсутствии — в разумный срок. В случае если бенефициар не совершит соответствующих действий в указанные сроки, гарантия вступает в силу в момент, когда они должны были быть совершены согласно условиям основного договора, а при отсутствии соответствующих условий в тексте основного договора — после истечения разумного срока. Пример 2 В обеспечение исполнения поставщиком принципалом обязательства по поставке товара банк выдал независимую гарантию. Срок ее действия составил один год с момента уплаты бенефициаром покупателем аванса по обеспечиваемому договору. Договором поставки был предусмотрен срок внесения предварительной оплаты, бенефициар в этот срок аванс перечислил. Выданная банком независимая гарантия вступила в силу в момент уплаты аванса. Неопределенности в сроке действия гарантии не имелось, поэтому отказ гаранта от выплаты денежных средств ввиду ее незаключенности будет признан неправомерным. Об истечении срока предъявления требования об оплате. Требование о платеже по независимой гарантии считается представленным своевременно, если оно направлено банку в пределах срока действия гарантии и условиями независимой гарантии не предусмотрено иное например, что момент предъявления требования определяется исходя из момента его доставки гаранту. Этой позицией необходимо руководствоваться, оценивая обоснованность отказа банка уплатить денежные средства по требованию бенефициара, мотивированного пропуском срока представления требования п. Содержащаяся в п. Соответственно, если в гарантии не содержатся условия о необходимости получения гарантом требования бенефициара до истечения срока действия этой гарантии, то днем представления требования следует считать день его передачи на почту. Изменение цены договора в результате торгов не отменяет обязательства банка уплатить деньги. Требование об определении в независимой гарантии денежной суммы, подлежащей выплате бенефициару, считается соблюденным, если условия гарантии позволяют установить эту сумму на момент исполнения обязательства гарантом п. Пояснение к данному выводу следующее. Банк выдал гарантию, указав в ней предприятие-бенефициара. В текст гарантии также включено положение о том, что при предъявлении требования бенефициаром банк производит выплату в пределах цены договора подряда, подлежащего заключению на торгах. Общество, приложившее полученную гарантию к заявке на участие в торгах, признано их победителем. С ним заключен договор подряда. Предприятие под банковскую гарантию перечислило обществу аванс. Впоследствии, сославшись на то, что полученный аванс общество не отработало, предприятие обратилось к банку с требованием о совершении платежа по банковской гарантии.
Исполнение банковской гарантии
положения, направленные на сокращение суммы гарантийных выплат. В соответствии со ст. 374, 376 ГК РФ в гарантии должен быть указан срок, на который она выдана. Российская арбитражная практика признает срок существенным условием банковской гарантии. По сложившейся на сегодняшний день практике, банковская гарантия предоставляется в электронном виде и публикуется (в реестре банковских гарантий на сайте ). Получение оригинала гарантии в разных организациях происходит различными способами. При этом правила пункта 1 статьи 370 ГК РФ о независимости банковской гарантии не исключают требований принципала к бенефициару о возмещении убытков, вызванных недобросовестным поведением последнего при получении суммы по банковской гарантии. условие о выплате неустойки за каждый день просрочки – 0,1% от суммы гарантии; перечень документов, установленный Правительством РФ, которые заказчик должен предоставить банку вместе с запросом уплатить денежную сумму по банковской гарантии. Указал: бенефициар направил требование о выплате своевременно, поскольку сделал это в пределах срока действия банковской гарантии, то есть до 24 часов последнего дня -1 Иной порядок банк мог бы прописать в договоре, однако он этого не сделал.А40. Срок банковской гарантии должен превышать срок договора не менее чем на 1 месяц. Для расчета продолжительности БГ берется не продолжительность работы, а продолжительность контракта.
Выплата полной суммы независимой гарантии в случае неисполнения контракта - обязанность банка?
Таможенные органы для обеспечения исполнения обязанностей принимают банковские гарантии, выданные банками, включенными в реестр банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий далее в настоящей главе - реестр , а также банковские гарантии, выданные ВЭБ. РФ или Евразийским банком развития. Реестр ведется федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в области таможенного дела. Банковская гарантия, выданная ВЭБ. РФ или Евразийским банком развития, принимается таможенным органом при соблюдении условий, установленных настоящей статьей, если не превышены максимальная сумма одной банковской гарантии и максимальная сумма всех одновременно действующих банковских гарантий ВЭБ. РФ или Евразийского банка развития, установленные Правительством Российской Федерации, а также отсутствуют основания, предусмотренные пунктами 3 - 7 части 18 и частью 19 настоящей статьи. Банковская гарантия представляется в таможенный орган в виде документа на бумажном носителе или электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью лица, обладающего правом от имени гаранта подписывать банковские гарантии. В банковской гарантии должны быть указаны сведения: 1 об условии, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет Федерального казначейства; 2 об уменьшении размера обязательств гаранта по банковской гарантии на сумму платежа, осуществленного гарантом по банковской гарантии.
В сумму платежа, на которую уменьшается сумма гарантии, не включаются суммы неустоек, уплаченные гарантом в связи с просрочкой исполнения обязательств по банковской гарантии; 3 об обязанности гаранта уплатить таможенному органу неустойку в размере 0,1 процента суммы, подлежащей уплате, за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по банковской гарантии; 4 о применении таможенным органом мер по взысканию с гаранта сумм, обязанность по уплате которых обеспечена банковской гарантией, в порядке и сроки, которые предусмотрены статьями 75 и 80 настоящего Федерального закона, в случае неисполнения им в установленный срок требования об уплате денежной суммы по банковской гарантии, направленного до окончания срока действия банковской гарантии; 5 о том, что банковская гарантия не может быть отозвана или изменена гарантом. В случае представления банковской гарантии в качестве генерального обеспечения бенефициаром по такой банковской гарантии должны являться таможенные органы. Банковская гарантия на день ее представления в таможенный орган должна быть вступившей в силу, если иное не предусмотрено частью 10 настоящей статьи. Допускаются представление в таможенный орган и принятие им банковской гарантии до вступления ее в силу в целях соблюдения условия непрерывности обеспечения исполнения обязанностей, предусмотренных пунктом 4 статьи 63, пунктом 9 статьи 399 и пунктом 9 статьи 436 Кодекса Союза, при условии, что разница между днем представления банковской гарантии в таможенный орган и днем вступления ее в силу не превышает девяноста календарных дней, а срок действия ранее принятого обеспечения исполнения обязанностей истекает не ранее чем за один день до вступления банковской гарантии в силу. Банковская гарантия в зависимости от обеспечиваемых обязанностей представляется: 1 в таможенный орган, определенный пунктом 4 статьи 62, пунктом 7 статьи 146, пунктом 4 статьи 271, пунктом 3 статьи 399, пунктом 3 статьи 436 Кодекса Союза или частью 2 статьи 292 настоящего Федерального закона; 2 в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в области таможенного дела, - для банковской гарантии, предоставляемой в качестве генерального обеспечения. Банковская гарантия, выданная в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, представляется в таможенный орган гарантом в соответствии с порядком, предусмотренным частью 32 настоящей статьи.
Размер возмещения указывается заказчиком на свое усмотрения, однако не может превышать сумму, гарантированную банком. Банк не может оценивать справедливость претензий к исполнителю или не согласиться с суммой возмещения. Фактически единственными доводами против выплаты денег заказчику может выступить окончание срока гарантии либо заявление банка о том, что нарушение поставщиком условий контракта не входит в перечень гарантийных обязательств. В иных случаях гарант обязан рассмотреть требования бенефициара в течение пяти дней, условиями гарантии этот срок продлен до тридцати дней. После этого банк должен произвести выплату. Взыскание неустойки из суммы банковской гарантии по 44-ФЗ На практике часто встречается ситуация, когда поставщик исполнил свои обязательства, однако допустил нарушение сроков выполнения контракта или его части либо иные нарушения. Возможно ли взыскание неустоек, штрафов и пеней из суммы банковской гарантии? Согласно разъяснениям Минэкономразвития письмо от 16.
Возможно ли взыскание неустоек, штрафов и пеней из суммы банковской гарантии? Согласно разъяснениям Минэкономразвития письмо от 16. Однако то же Министерство в более позднем разъяснении письмо от 15 февраля 2016 г. Обратите внимание Верховный суд говорит о необходимости прямого указания в тексте контракта на возможность удержания неустойки из обеспечения Определение ВС РФ от 08. Размер возмещения рассчитывается в процентах от стоимости просроченного обязательства либо, если это оговорено в контракте, от всего заказа. Для подтверждения факта просрочки достаточно корректно составленного акта приема-передачи. В случае если нарушение поставщиком своих обязательств принесло заказчику убытки, поставщик должен возместить их, за вычетом суммы неустойки если в контракте не оговорено иное. Как уже было сказано, выплата поставщиком неустойки не отменяет возможности последующего взыскания средств по обязательствам.
Время исполнения гарантии в зависимости от ее вида Если гарантия выдается для обеспечения заявки, то в случае победы участника, она действует до момента внесения обеспечения исполнения контракта. Если контракт не подписан по вине поставщика, то обеспечение заявки уходит заказчику, и гарантия считается исполненной. В случае проигрыша в закупке, гарантия не будет исполнена и просто прекратит свое действие в срок, указанный в договоре обычно для обеспечения участия — это около 2-х месяцев. Гарантия для обеспечения исполнения контракта может быть исполнена частично, полностью или закончиться в связи со сроком действия договора. Частичное исполнение БГ встречается очень редко, так как в случае нарушений в исполнении контракта заказчики в основном требуют погасить полную сумму обеспечения исполнения.
Поможем получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ. Тариф от 1,3%
- Банковская гарантия в 1С - проводки, учет и списание
- Процесс исполнения банковской гарантии
- Вправе ли банк приостановить выплату гарантийной суммы по просьбе бенефициара на длительный срок?
- Простыми словами о банковской гарантии: что такое, зачем нужна, как получить
- Исполнение банковской гарантии
- Проверка банковской гарантии
ВС РФ определил пределы требований к соблюдению условий для выплаты банковских гарантий
соглашение банка выплатить долг клиента другой стороне договора. Виды, сроки и условия действия. Оформление БГ - перечень банков, требования к договору. Что такое банковская гарантия и как ее получить. условие о выплате неустойки за каждый день просрочки – 0,1% от суммы гарантии; перечень документов, установленный Правительством РФ, которые заказчик должен предоставить банку вместе с запросом уплатить денежную сумму по банковской гарантии. Сумма банковской гарантии может находиться в пределах от 5 до 30 процентов от размера начальной максимальной цены контракта.
На какие виды делятся обязательства по банковской гарантии?
- Банковская гарантия по 44-ФЗ
- Основные ссылки
- Взыскание возмещения по банковской гарантии: условия, размеры и сроки
- Читайте также
- Как составить банковскую гарантию
- Вправе ли банк приостановить выплату гарантийной суммы по просьбе бенефициара на длительный срок?
Вправе ли банк приостановить выплату гарантийной суммы по просьбе бенефициара на длительный срок?
Гарантия выдана в единственном экземпляре. Таким образом, текст банковской гарантии содержит в себе наименование принципала, бенефициара, указание на контракт, заключаемый между ними, сумму гарантийного обязательства, срок его действия, а также порядок выплаты бенефициару требования по гарантии. Выдача банковской гарантии происходит на основании договора о предоставлении банковской гарантии, заключаемого между банком-гарантом и принципалом. Рассмотрим особенности, которые следует учесть при заключении данного договора. Прежде всего, договор о предоставлении банковской гарантии должен содержать основные положения банковской гарантии: вид банковской гарантии гарантия возврата авансового платежа, гарантия надлежащего исполнения обязательств по договору и др.
Далее следует обратить внимание на детали, характеризующие порядок взаимоотношений между банком-гарантом и принципалом. Гарантия предоставляется банком на платной основе п. В основном размер вознаграждения за выдачу банковской гарантии устанавливается в процентном соотношении к сумме гарантии это может быть просто процент от суммы гарантии либо ставка в процентах годовых, которая зависит от срока, на который выдается гарантия , однако может быть установлен и в твердой сумме. Стороны самостоятельно решают, в какие сроки будет выплачиваться данное вознаграждение: единовременно, по графику, до выдачи гарантии или до наступления определенной даты.
Гарантия часто выдается банком под соответствующее обеспечение например, залог недвижимого имущества или товаров в обороте, поручительство учредителей. Для определенных категорий клиентов банка могут быть предусмотрены различные преференции в части оформления обеспечения. Например, для клиентов, которые имеют положительную кредитную историю и хорошее финансовое положение, гарантия может выдаваться без обеспечения. В таких случаях банк может взимать дополнительную комиссию с принципала.
Следовательно, в договоре о предоставлении банковской гарантии должны быть предусмотрены следующие моменты: размер вознаграждения за выдачу банковской гарантии; порядок уплаты данного вознаграждения; дополнительные комиссии, уплачиваемые принципалом за предоставление ему банковской гарантии; вид и стоимость залога, оформляемого в качестве обеспечения по гарантии; возможность предоставления отсрочки при оформлении обеспечения например, если в качестве обеспечения принимается залог недвижимого имущества и договор залога необходимо регистрировать в государственных органах ; необходимость страхования залога. Банковские гарантии делятся на условные и безусловные по первому требованию. Условная гарантия означает, что гарант обязуется произвести платеж в пользу бенефициара только при предъявлении им определенных документов, например, платежных поручений, подтверждающих перечисление бенефициаром принципалу денежных средств в качестве авансового платежа по контракту. При безусловной гарантии платеж производится лишь при наличии письменного требования бенефициара.
Для этого есть ряд причин: хотя бы один из переданных банку документов является недействительным содержит ложную информацию обстоятельства полной или частичной выплаты по банковской гарантии так и не наступили у банка отозвали лицензию, и он больше не в состоянии выполнять свои обязательства. Касательно этого пункта, сейчас в тексте договора банковской гарантии заранее предусматривается такой вариант развития событий. Обычно обязательства по исполнению банковской гарантии передаются другому банку и на принципале и бенефициаре это никак не отражается В любом из этих случаев банк сразу уведомляет другие 2 стороны сделки о наступившем событии. Время исполнения гарантии в зависимости от ее вида Если гарантия выдается для обеспечения заявки, то в случае победы участника, она действует до момента внесения обеспечения исполнения контракта. Если контракт не подписан по вине поставщика, то обеспечение заявки уходит заказчику, и гарантия считается исполненной.
Практически банковские организации справляются с этой задачей примерно за 5 рабочих дней. Что получается в итоге?
Ремонт в детском садике не состоялся, но при этом дошкольная организация не потеряла в средствах, ведь банк выплатил обязательства по БГ. Теперь эти средства гарант будет требовать с принципала, и тот, согласно составленному заранее договору, обязан их вернуть. Так и работает банковская гарантия. О гаранте, принципале и бенефициаре подробнее гарант в рассмотренном случае — банк, выделивший необходимые средства ; принципал, или аппликант — компания-подрядчик, которая должна была провести ремонт; бенефициар — детский садик, которому требовались услуги стройфирмы. Но так бывает не всегда. Вот совсем другой пример подобного взаимодействия. Мария, ресторан и строительная фирма У Марии есть прекрасный ресторан в центре города.
Она решила построить ещё один филиал, и для этого обратилась в стройфирму Бизнес класса. Вот только заплатить ей Мария сможет через три месяца, когда новый ресторан принесёт прибыль. В этом случае тоже оформляется банковская гарантия. Она заключается в следующем. Банк оплатит компании-подрядчику необходимую сумму, если этого не сделает сама Мария по истечении указанного срока 3 месяца. Здесь роли меняются: гарантом выступает по-прежнему банк, принципалом — Мария, а бенефициаром — строительная компания. Стоит заметить, что во всех случаях гарантом будет выступать банк или любая другая страховая или кредитная организация, которая может выделить средства на реализацию проекта, тем самым гарантировав его своевременное выполнение.
Именно поэтому БГ называется независимой. Какие виды банковских гарантий существуют Задача БГ — защитить ту сторону договора, которая выделает средства, от возможных убытков или нарушений обязательств по договору. Существует всего 4 вида банковский гарантий: тендерная, договорная, налоговая и таможенная. Несколько слов о каждой. Тендерная БГ возможного отказа победителя тендера подписывать договор; отказа принципала от уплаты штрафов или пеней; некачественного или несвоевременного исполнения принципалом обязательств по контракту. Этот вид БГ подразделяется на три группы: гарантия заявки участия в предстоящих торгах; гарантия обязательного исполнения обязательств по контракту и гарантия качественного исполнения работы. В приведённых выше примерах детский сад, банк и строительная фирма заключили как раз тендерную БГ.
Это значит, что контракт на поставку товаров или услуг получит компания, которая предложит наименьшую цену. Однако после заключения контракта подрядчик должен выполнить все его условия, иначе договор расторгнут.
Какие документы понадобятся Не стоит откладывать подачу требований о возмещении по банковской гарантии. Срок действия требования ограничен, и его легко пропустить. Перед обращением в банк необходимо подготовить пакет документов: контракт, подписанный обеими сторонами; требование о выплате конкретной суммы по банковской гарантии; документы, подтверждающие адекватность размера требования. Далее банк направит копии документов принципалу. Если в течение 1 — 3 дней от последнего не последует никаких действий или доказать исполнение своих обязательств он не сможет, то кредитная организация выплатит сумму бенефициару. Сумма возмещения может быть предусмотрена в контракте.
В этом случае прикладывать документы, подтверждающие адекватность размера требования, нет необходимости. Особенности выплат Если возражения от принципала не поступали или они не имеют смысла, то кредитная организация производит выплату по банковской гарантии за счет собственных средств. Но это не значит, что банк окажется в убытке.
Взыскание задолженности по банковской гарантии: порядок, необходимые документы + причины отказа
Согласно статьи 378 ГК РФ обязательство гаранта перед бенефициаром прекращается: уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия; окончанием определенного в независимой гарантии срока, на который она выдана; вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии; по соглашению гаранта с бенефициаром о прекращении этого обязательства. Основания для отказа в принятии банковской гарантии Основанием для отказа в принятии БГ заказчиком является: отсутствие информации о БГ в реестре банковских гарантий; несоответствие БГ условиям, указанным в частях 2 и 3 статьи 45 44-ФЗ; несоответствие БГ требованиям, содержащимся в извещении об осуществлении закупки, приглашении принять участие в определении поставщика подрядчика, исполнителя , документации о закупке, проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком подрядчиком, исполнителем. В случае отказа в принятии БГ заказчик в срок, не превышающий 3-х рабочих дней со дня её поступления, информирует в письменной форме или в форме электронного документа об этом лицо, предоставившее гарантию, с указанием причин, послуживших основанием для отказа. Реестр банковских гарантий БГ, предоставляемая участником закупки в качестве обеспечения заявки на участие в конкурсе или закрытом аукционе либо в качестве обеспечения исполнения контракта, должна быть включена в реестр банковских гарантий, размещенный в единой информационной системе ЕИС. Исключение составляют БГ, предоставляемые в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и или контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну. Сведения о таких гарантиях включаются в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в ЕИС. При выдаче БГ банк предоставляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий. Банк, выдавший БГ, не позднее одного рабочего дня, следующего за датой ее выдачи, или дня внесения изменений в условия БГ включает необходимые информацию и документы в реестр банковских гарантий либо в указанные сроки направляет в соответствии с порядком формирования и ведения закрытого реестра БГ информацию для включения в закрытый реестр БГ.
Ведение реестра и размещение его в единой информационной системе в сфере закупок осуществляет Федеральное казначейство. В реестр БГ и закрытый реестр БГ включаются следующие информация и документы: наименование, место нахождения банка, являющегося гарантом, ИНН или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог ИНН; наименование, место нахождения поставщика подрядчика, исполнителя , являющегося принципалом, ИНН или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог ИНН; денежная сумма, указанная в БГ и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований 44-ФЗ; срок действия БГ; копия БГ, за исключением БГ, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр БГ; иные информация и документы, перечень которых установлен Правительством РФ. Для того чтобы посмотреть как выглядит банковская гарантия по 44-ФЗ и скачать образец на свой компьютер, достаточно зайти в реестр БГ на сайте www. Для этого вам необходимо зайти на главную страницу сайта www. Примечание: Все картинки в статье кликабельны.
По мнению юристов "Сухого", условие об обязательном предоставлении акта сверки для выплаты по гарантии является ничтожным, так как ставит ее в зависимость от действий третьих лиц. Однако суды трех инстанций отказали "Сухому" во взыскании 285,59 млн рублей и процентов со Сбербанка.
ОАК как правопреемник "Сухого" обратился в ВС РФ с жалобой, в которой настаивал, что требование гаранта не может быть формальным и становиться препятствием для получения бенефициаром выплаты, когда документы не могут быть предъявлены по объективным причинам. Коллегия указала, что предполагаемый перечень документов рассчитан на разнообразные ситуации, и в каждом конкретном случае должны учитываться основания обращения. Это необходимо "в целях исключения излишнего формализма и искажения существа гарантийного обязательства", в частности, когда "тот или иной документ уже не несет какого-либо доказательственного значения". Обязательства по гарантии не могут зависеть от отношений между принципалом и бенефициаром при наличии правовых оснований для выплаты по гарантии, указала коллегия со ссылкой на статью 370 Гражданского кодекса РФ. Эта статья предусматривает, что обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана.
Но не все бенефициары готовы принимать в качестве обеспечения залог или поручительство. Эти виды обеспечения часто требуют обращения в суд и работы с судебными приставами. Администрация районной больницы объявляет тендер на закупку аппаратов ИВЛ, которые требуются этой больнице.
Но если что-то пойдет не так и выбранный исполнитель исчезнет, больнице придется самой разбираться с последствиями. Администрация не умеет обращать взыскание на залог — подавать иск в арбитражный суд, искать фактическое местонахождение залога, добиваться от пристава его ареста. Больнице проще обратиться в банк с требованием оплатить гарантию. Предполагается, что банк заплатит, поскольку имеет достаточное количество денег и дорожит своей репутацией. В свою очередь, банк имеет опыт взыскания долгов, в том числе путем обращения взыскания на залог, и поэтому готов рискнуть своими деньгами. Гарантия может быть не обеспечена залогом или поручительством. Банки конкурируют друг с другом и в погоне за клиентом часто готовы выдать гарантию без обеспечения. Этапы оформления Выбор гаранта.
Согласно действующим правовым актам, касающимся проведения закупок, для участников государственного заказа предусмотрена страховка. Использование банковской гарантии обеспечивает гарантии прав заказчика, а также поддержку процесса закупки, включая обеспечение заявок на участие в торгах и выполнение контрактных обязательств победителями. Кредитная организация, выступая гарантом, обязуется компенсировать убытки заказчика в случае невыполнения поставщиком своих обязательств, что и представляет собой банковскую гарантию. Такой механизм обеспечивает защиту интересов и гарантирует безопасный процесс проведения госзакупок. Банковская гарантия — это форма независимой гарантии, которая сохраняет свою силу даже в случае расторжения контракта или прекращения его действия с течением времени. В этой гарантии необходимо указать ключевые элементы, такие как принципал, гарант и банк. При ознакомлении с банковской гарантией необходимо проверить, чтобы все участники были указаны в документе. Банковская гарантия обязывает банк выплатить определенные суммы денег по требованию клиента в соответствии с условиями договора, и они не могут быть изменены или отменены банком без согласия клиента. Полный перечень гарантий для заказчика, которые утверждаются банком. Эти обязательства необходимо четко и ясно прописать в гарантии, а не только ссылаться на внешние документы или договоры.
При задержке выплаты средств по банковской гарантии сверх указанных в договоре или контракте сроков заказчик будет иметь право на получение компенсации в виде неустойки от банка-гаранта. Исполнение обязательств считается завершенным только в том случае, если деньги зачислены на счет заказчика. В Законе о контрактной системе установлены ограничения на срок действия БГ. К примеру, если гарантия выдается для обеспечения соблюдения условий контракта, то период гарантии должен превышать срок исполнения контракта минимум на 1 месяц. Если же гарантия выдается с целью обеспечения участия заявителя в тендере, то срок действия гарантии должен быть не менее 2 месяцев. Условие, которое определяет возможность заключения договора в будущем при наступлении определенных обстоятельств. В данном случае отлагательное условие предусматривает возможность заключения договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала при наступлении определенных условий. Гарантии для заказчика поставщику могут быть обеспечены либо деньгами, либо банковской гарантией. Их цель — гарантировать качество предоставленных товаров или работ на протяжении всего гарантийного периода, указанного в документах. Если в течение этого срока возникают проблемы с товаром, работами или услугами, то поставщик обязуется их устранить за свой счет.
Такие обязательства должны быть предоставлены до подписания протокола приемки-передачи по контракту. Виды обязательств, предусмотренных термином «гарантийные обязательства», упомянутым в ч. Важным моментом является возможность заказчика требовать выполнения определенных условий в отношении товаров, работ или услуг по своему усмотрению за исключением случаев, когда закупаемым предметом являются машины или оборудование. Тогда выполнение таких условий становится обязанностью поставщика. Поэтому для участников торговых процедур важно внимательно изучить информацию в извещении и тендерной документации на наличие данного условия.
Читайте также
- Исполнение гарантии
- Банковская гарантия: все о получении по ФЗ и ФЗ
- Проверка банковской гарантии
- Срок действия банковской гарантии по ФЗ при обеспечении контракта в году
- Поможем получить банковскую гарантию на обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ. Тариф от 1,3%
- Учет банковской гарантии в бухгалтерском учете - проводки - [HOST]
Возврат и взыскание по банковской гарантии
16. В случае приема банковской гарантии таможенный орган в срок, не превышающий двух рабочих дней со дня ее приема, направляет принципалу таможенную расписку на сумму, указанную в банковской гарантии. В нашей статье рассмотрим как проверить подлинность банковской гарантии и как работает банковская гарантия. Познакомимся с формами банковской гарантии и и для чего она нужна. также будут даны пояснения кто такие принципал и бенефициар в банковской гарантии. Что такое банковская гарантия и как она работает, основные виды и условия. Как получить банковскую гарантию и сколько это будет стоить. Сроки действия соглашения по 44-ФЗ. 3.1. Уменьшение в соответствии с частями 7 и 7.1 статьи 96 настоящего Федерального закона размера обеспечения исполнения контракта, предоставленного в виде независимой гарантии, осуществляется заказчиком путем отказа от части своих прав по этой гарантии. Длительность БГ на ОИК должна превышать продолжительность контракта не менее, чем на один месяц. Как и для любой другой банковской гарантии в сфере госзакупок по №44-ФЗ, требование в части сроков является обязательным. Банковская гарантия на ОГО.