Главная опасность в системе быстрых платежей в том, что денежный перевод там происходит моментально, и вернуть средства при такой скорости транзакций почти невозможно.
Система быстрых платежей Банка России: возможности и опасности
| Есть ли риски в системе быстрых платежей? | Как мошенники похищали средства россиян через Систему быстрых платежей и насколько она безопасна – узнал «МИР 24». |
| Рассказываю, в чем подвох Системы быстрых платежей, о ее плюсах и минусах | Разработке Системы быстрых платежей в России предшествовала работа по изучению мирового опыта, обобщенного Центральным банком в соответствующем обзоре[35]. |
| Система быстрых платежей Банка России: возможности и опасности | Добро пожаловать в официальное сообщество СБП! Система быстрых платежей — это удобный и современный сервис для оплаты покупок смартфоном и мгновенных денежных переводов по номеру телефона между разными банками. |
Быстрая потеря денежных средств: как мошенники используют СБП
Система диспутов также распространяется на операции по картам «Мир». Некоторые банкиры, опрошенные «Ъ», считают что оспаривание платежей через СПБ создаст дополнительные проблемы для банков. До этого возврат средств происходил от магазина к покупателю через банк, который выступает исключительно посредником, теперь — «банки должны будут отдавать сначала свои деньги, а потом выбивать их из магазина», пояснил один из собеседников. По его словам, банки просили повысить тарифы на оплату по СБП, чтобы компенсировать риски от введения обязательных диспутов, но получили отказ.
Список банков, подключенных к Системе быстрых платежей, а также другую полезную информацию про СБП можно посмотреть здесь. Для того, чтобы перевести деньги по номеру мобильного телефона себе или другому человеку между счетами в разных банках, нужно, чтобы банк отправителя и банк получателя были подключены к СБП. Перевод доступен в мобильных приложениях или через Интернет-банк уточняйте информацию в своей кредитной организации.
Точно такую же информацию можно получить и в рамках внутрибанковских сервисов переводов по номеру телефона, указывает он. И подчеркивает, что в СБП предусмотрена защита для предотвращения мошенничества. Таким идентификатором может быть номер телефона. Банк действует в соответствии с законодательством», — сказал представитель Сбербанка, но на вопрос о возникающих при этом рисках не ответил. В «Тинькофф банке» есть система противодействия мошенничеству, которая ограничивает перебор счетов наших клиентов и обеспечивает защиту от бот-сетей, говорит его представитель.
При подозрениях включается блокировка, в результате которой клиент не сможет запрашивать информацию на определенное время, указывает он. К СБП будут подключены много банков, и если злоумышленники смогут узнать какой-то «редкий» банк, в котором у жертвы есть счет, то вызовут больше доверия, ведь счетом в Сбербанке уже никого не удивишь, говорит эксперт по информационной безопасности банков Николай Пятиизбянцев. Система мониторинга, защищающая от поиска счетов методом перебора, прежде чем сработать, должна сначала пропустить несколько запросов, а это дает мошенникам несколько попыток, объясняет он.
Злоумышленники используют социальную инженерию.
Обсудить Как рассказал один из источников «Коммерсанта», на СБП начали переходить те мошенники, которые раньше помощью социнженерии похищал средства с карт физлиц. Злоумышленники стали создавать клоны страниц реальных интернет-магазинов, на которых QR-коды оплаты ведут на счета мошенников.
Рассказываю, в чем подвох Системы быстрых платежей, о ее плюсах и минусах
| Какая главная опасность быстрых платежей через СБП | СМИ сообщили, что в России участились случаи мошенничества с применением системы быстрых платежей (СБП). |
| Эксперты рассказали, кому особенно выгодно пользоваться Системой быстрых платежей (СБП) | С системой быстрых платежей познакомилась совсем недавно, и нельзя сказать, что я от нее в восторге. |
| К 2025 году платежи россиян замкнутся на «Системе быстрых платежей» | Количество операций через Систему быстрых платежей (СБП) за первый квартал 2023 года составило 1,2 млрд суммарным объемом 5,4 трлн рублей. |
| Мошенники нашли уязвимость системы быстрых платежей. Главное | 360° | В феврале этого года Банк России запустил Систему быстрых платежей (СБП). |
| "Ъ": ЦБ выявил новый способ хищения средств через систему быстрых платежей | В Системе быстрых платежей также реализована функция «Мгновенный счет», которая позволяет оплачивать покупки в онлайне или мобильном приложении магазина, рассказал РБК Трендам представитель НСПК. |
Система быстрых платежей: что это и как подключить?
Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере ФинЦЕРТ Банка России раскрыл уязвимость в мобильном банке одной из кредитных организаций, с помощью которой мошенники могли получить доступ к счету клиентов. Об этом в понедельник сообщает издание "Коммерсантъ" со ссылкой на источник. Согласно материалам издания, злоумышленник запустил мобильное приложение в режиме отладки, выполнив авторизацию как реальный клиент и запросив перевод средств в другой банк. Перед совершением перевода заменил номер своего счета на номер счета клиента этот банка.
На прошлой неделе банки получили рекомендации отключать от дистанционного обслуживания дропперские счета — их используют для вывода и обналичивания похищенных средств. Копировать ссылкуСкопировано.
Конторы, у которых больше 10 точек продаж по Москве, точно имеют большие обороты, и когда речь идет о таких суммах, устраивать сложности с оплатой — это просто бред, я все-таки не помидоры на рынке покупаю. Товарищи явно заложили все издержки в стоимость. Георгий Рудаков.
Злоумышленники используют социальную инженерию. Обсудить Как рассказал один из источников «Коммерсанта», на СБП начали переходить те мошенники, которые раньше помощью социнженерии похищал средства с карт физлиц. Злоумышленники стали создавать клоны страниц реальных интернет-магазинов, на которых QR-коды оплаты ведут на счета мошенников.
Безопасна ли система быстрых платежей
| В Центробанке рассказали об опасности системы быстрых платежей | Система быстрых платежей (СПБ) позволяет совершать мгновенные платежи по номеру телефона. |
| К 2025 году платежи россиян замкнутся на «Системе быстрых платежей» | Система быстрых платежей позволяет клиентам быстро переводить деньги по номеру телефона себе или другим лицам. |
| Система быстрых платежей - что это за сервис | Банк России | Проект СБП – система быстрых платежей – был инициирован и разработан Центральным банком в сотрудничестве с НСПК (Национальной системой платежных карт). |
Охлаждённые платежи: быстрые переводы денег замедлятся
При этом вместо своего счета указали номер другого клиента этого банка. Таким образом мошенникам удалось вывести на свои личные счета чужие средства. Так что же, Система быстрых платежей не надежна? Это не так, считают эксперты. Просто СПБ — это удобно и просто, а также было подключено у клиентов, которых обокрали.
Руководитель научно-технической экспертизы Партии прямой демократии Олег Артамонов подтвердил, что такая схема мошенничества стала возможна не из-за уязвимости системы бесконтактных платежей как таковой. Такую подстановку, по словам технического директора компании JetLend Евгения Ускова, помог осуществить так называемый режим отладки, когда приложение управляется не пользователем, а программой-сценарием.
Пример сценария: «зайти в приложение, нажать кнопку перевести, ввести номер карты, нажать на кнопку отправить», — рассказал он. Именно таким способом, вероятнее всего, мошенники и похищали деньги с чужих карт. При этом Артамонов добавил, что в этой ситуации банк не проверял, кому принадлежит номер счета в запросе, а просто выполнял команду. В Центробанке заявили, что проблему уже устранили, но называть банк, который допустил инцидент, отказались. При этом «Коммерсант» выяснил, что это первый случай хищения средств со счетов россиян с помощью системы быстрых переводов.
Но данная блокировка не исключает ситуацию, когда плательщик на следующий же день может заявить, что согласился перевести деньги, так как находился под влиянием обмана. Но, к сожалению, всё не так — для возврата должно быть соблюдено важное требование: банк знает, что счёт получателя находится в базе ЦБ РФ как мошеннический. И всё равно осуществляет на него перевод. Клиент заплатит Пострадать от действий финансовых мошенников может любой человек, независимо от его возраста и статуса. Тем не менее опрос Банка России позволил сформировать среднестатистический портрет клиента банка, наиболее уязвимого для обмана: это мужчина со средним уровнем дохода и образованием в возрасте от 25 до 44 лет, который проживает в городе. Активно пользуется банковскими онлайн—сервисами. Масштабы мошенничества со счетами физлиц колоссальны. Но в абсолютном выражении выплывают совсем другие цифры: 14,2 млрд рублей против 13,6 млрд за 2021 год. С платёжными картами зафиксировано 129,08 тыс. В интернете при оплате товаров и услуг физические лица сообщили о 515,9 тыс. Основная доля мошенничества в денежном выражении совершена через дистанционные каналы обслуживания: с помощью 226 тыс. Вероятно, ЦБ РФ устал заниматься несвойственной ему функцией: выявлять недобросовестных клиентов, заставлять блокировать проведение операций и затем — добиваться наказания как мошенников, так и операторов денежных переводов. И вместо того чтобы инициировать ужесточение УК РФ, были разработаны поправки в закон о национальной платёжной системе. Которые перекладывают всю ответственность за мошенничество на самих участников рынка денежных переводов. Новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников", — сообщал Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России. Между строк поправок есть ещё один нюанс: теперь информацию о так называемых дропперах банки будут получать от МВД, а не от своего регулятора. Дропперами принято называть людей, которые активно вовлечены в мошеннические схемы. Именно на их счета поступают похищенные средства, которые они затем или переводят дальше по цепочке, или обналичивают в банкоматах. И именно они попадают в базу ЦБ РФ. Но уже после того, как мошенничество стало явным. Привлечь дропперов к ответственности, чтобы потом взыскать с них в полном объёме похищенное, удаётся не всегда. Как правило, это категории граждан, к которым сложнее применить УК РФ, в лучшем случае — лишь условное наказание. К примеру, в Краснодарском крае недавно среди дропперов было выявлено превалирующее большинство многодетных матерей. Те, кто их "нанимает", да и они сами, прекрасно осознают, что вряд ли суд отправит в тюрьму мать трёх—четырёх детей, оставив несовершеннолетних на попечении государства. Также среди "помощников" замечены люди с алкогольной и наркотической зависимостями, граждане из стран ближнего зарубежья и так далее. Могут начаться задержки в переводах. И неизбежно для каждого из клиентов возрастёт их стоимость.
Кэшбэк — это полбеды. Куайринг — это не так удобно, как бесконтактные платежи. Это ж надо открыть приложение, отсканировать, подтвердить.
Что за способ кражи денег через систему быстрых платежей появился в РФ?
С помощью системы быстрых платежей граждане могут оплачивать товары и услуги по QR-коду и переводить деньги по номеру телефона в. Система быстрых платежей (СПБ) позволяет совершать мгновенные платежи по номеру телефона. ЦБ предупредил кредитные организации о вероятности использования преступниками сервиса Системы быстрых платежей (СБП) для получения информации о клиентах. «В этом году злоумышленники активно действуют через СБП — вместе с увеличением количества платежей через систему растет и количество случаев мошенничества, связанных с ней», — рассказал IT-эксперт «».
Чем угрожают QR-коды от Сбербанка и ВТБ? Плюсы и минусы нового вида платежей
Первым схожий функционал разработал Сбербанк. Благодаря ему клиенты банка могут переводить друг другу деньги по номеру карты или телефона. Удобный сервис быстро завоевал популярность и стал одной из главных систем перевода средств в РФ. По данным финансового учреждения, ежедневно в эту программу входит более 50 млн пользователей.
Однако эта система даёт возможность переводить деньги внутри банка — СПБ даёт возможность переводить деньги в другой банк. Присоединяться к СБП Сбербанк долгое время не хотел. Центробанку пришлось применить крупные штрафы.
По словам главы Сбербанка Германа Грефа, часть функционала системы быстрых платежей может быть внедрена в "Сбербанк Онлайн" в 1 квартале текущего года. Ожидается, что к 1 октября переводы через СПБ будут доступны клиентам всех банков с универсальной лицензией. Перспективы и опасности Ожидается, что массовое использование системы позволит сделать быстрые платежи доступными для всех жителей России и ощутимо повысить долю безналичных платежей.
Злоумышленники используют социальную инженерию. Обсудить Как рассказал один из источников «Коммерсанта», на СБП начали переходить те мошенники, которые раньше помощью социнженерии похищал средства с карт физлиц. Злоумышленники стали создавать клоны страниц реальных интернет-магазинов, на которых QR-коды оплаты ведут на счета мошенников.
К системе уже подключены более 200 банков, включая крупнейшие. СБП также позволяет оплачивать покупки в том числе по QR-коду и получать выплаты от организаций. Список банков, подключенных к Системе быстрых платежей, а также другую полезную информацию про СБП можно посмотреть здесь.
Во избежание такой неприятной ситуации Мясоедов посоветовал проверять кажду ссылку на оплату. Адресат всегда пишется на всплывающей странице. Но если хищение все-таки произошло, то нужно срочно обратиться в службу поддержки банка и к правоохранителям.
О кибератаках на систему быстрых платежей в России
Заметный рост переводов и оплаты товаров и услуг через систему быстрых платежей (СБП) может привести к тому, что в 2022 году мошенничество в этом сегменте станет серьезной проблемой, пишет «Коммерсант». Система быстрых платежей имеет свои риски и опасности, включая: 1. Мошенничество: Быстрые платежи могут быть использованы мошенниками для перевода денег без возможности отслеживания или отмены операции. Мы уже рассказывали, как клиенты банков и предприниматели могут использовать Систему быстрых платежей. А повышение лимитов для самостоятельных платежей через СБП способствует росту объема таких транзакций, что дальше отодвигает карточные и банковские переводы на второй план. Проект СБП – система быстрых платежей – был инициирован и разработан Центральным банком в сотрудничестве с НСПК (Национальной системой платежных карт). Разработке Системы быстрых платежей в России предшествовала работа по изучению мирового опыта, обобщенного Центральным банком в соответствующем обзоре[35].
Как уберечь себя от кражи денежных средств
- Что за способ кражи денег через систему быстрых платежей появился в РФ?
- Безопасно ли?
- Что за способ кражи денег через систему быстрых платежей появился в РФ?
- Статья "Новая модель процедуры диспута для СБП. И пока – не в пользу банков"
- Точно нет: 6 причин, почему клиенты не хотят платить через СБП
- Чем угрожают QR-коды от Сбербанка и ВТБ? Плюсы и минусы нового вида платежей
Рассказываю, в чем подвох Системы быстрых платежей, о ее плюсах и минусах
В случае с оплатой через систему быстрых платежей стали появляться клоны страниц реальных интернет-магазинов, на которых QR-коды оплаты ведут на счета мошенников», — отметил один из источников «Коммерсанта». Само по себе использование системы быстрых платежей (СБП) безопасно, однако проблемы могут оказаться в приложениях отдельных банков, рассказал «Известиям» руководитель отдела анализа защищенности веб-приложений Positive Technologies Ярослав Бабин 24 августа. Он пояснил: главное отличие перевода денег в системе быстрых платежей от обычного в скорости транзакции.
Есть ли риски в системе быстрых платежей?
С системой быстрых платежей познакомилась совсем недавно, и нельзя сказать, что я от нее в восторге. Внедрение QR-кодов Сбербанком и ВТБ является второй волной реализации Системы быстрых платежей (СБП) — государственного проекта, предложенного Центробанком. Напомним, система быстрых платежей заработала ещё в 2019 году и позволяет клиентам разных банков мгновенно переводить денежные средства по номеру телефона. Центробанк 28 февраля запустил систему быстрых платежей (СБП). С системой быстрых платежей познакомилась совсем недавно, и нельзя сказать, что я от нее в восторге. Система Быстрых Платежей — это сервис переводов по номеру телефона, разработанный Центральным банком РФ.